供應鏈基礎概念

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產品以及終產品，再由銷售網絡把產品送到消費者手中，將供應商、制造商、分銷商、零售商直到終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，更是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。例如，一家手機制造企業，其供應鏈上游有提供芯片、屏幕等零部件的供應商，中游是自身的生產制造環節，下游則通過各級分銷商和零售商將手機銷售給消費者，這一過程中各個環節緊密相連，構成了完整的供應鏈。

供應鏈融資的本質

供應鏈融資實際通過對有實力核心企業的責任捆綁，對產業鏈相關的資金流、物流的有效控制，針對鏈條上供應商、經銷商及終端用戶等不同企業的融資需求，銀行提供的以貨物銷售回款自償為風險控制基礎的組合融資服務。通過提供鏈式融資，推動整個產業鏈商品交易的連續、有序進行。在 “供應鏈” 融資模式下，處在供應鏈的企業一旦獲得銀行的支持，資金注入配套企業，就等于進入供應鏈，從而整個 “鏈條” 運轉，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。借助銀行信用支持，為核心企業配套中小企業贏得更多與大企業合作的商機，實際就是借助大企業良好商業信譽，強大的履約能力給中小企業融資。

融資渠道 - 股權融資

股權融資是企業通過出讓部分股權來獲取資金的一種融資方式。企業可以向天使投資人、風險投資機構、私募股權投資基金等出售股權，這些投資者成為企業股東，與企業共享收益、共擔風險。股權融資的優點在于企業無需償還本金，資金使用期限較長，且投資者可能帶來豐富的行業經驗和資源，有助于企業發展。例如，一家初創的互聯網企業，通過向風險投資機構出讓 20% 的股權，獲得了 500 萬元的投資。這筆資金用于企業的技術研發、市場推廣和團隊建設，幫助企業快速發展壯大。隨著企業的成長，股權價值不斷提升，投資者和企業都獲得了豐厚的回報。但股權融資也有缺點，如企業會稀釋原有股東的控制權，且需要向投資者披露較多企業信息。

供應鏈融資與傳統融資的區別

供應鏈融資與傳統融資在多個方面存在明顯區別。在融資對象上，傳統融資主要針對單個企業，而供應鏈融資以供應鏈上的核心企業及其上下游配套企業為整體。在風險評估方面，傳統融資重點關注企業的財務狀況和抵押物，供應鏈融資則更注重供應鏈的穩定性、企業間的交易關系以及核心企業的信用。從融資產品來看，傳統融資產品較為單一，如常見的貸款、信用證等；供應鏈融資則是各類產品的組合序列，根據供應鏈各節點需求提供多樣化金融服務。例如，一家中小企業在傳統融資模式下，因缺乏抵押物難以獲得貸款；但在供應鏈融資模式下，若其作為某核心企業的供應商，憑借與核心企業的穩定交易關系，可獲得銀行基于供應鏈融資模式提供的融資支持，解決資金難題。